Środki zebrane w PPK, PPE, IKE, IKZE i w OFE po Twojej śmierci nie przepadają. Dostają je osoby wskazane w umowie, a gdy nikogo nie wskazano, spadkobiercy. Instytucja sama jednak nie wypłaci pieniędzy: rodzina musi złożyć wniosek, a żeby go złożyć, musi wiedzieć, gdzie.
Co zapisać
- nazwę programu, np. PPK, IKE, IKZE,
- nazwę instytucji, która nim zarządza (bank, fundusz, towarzystwo emerytalne).
Przy PPK wystarczy też nazwa pracodawcy, bo to on wybiera instytucję. Jeśli w ciągu kariery zmieniasz pracę, zapisz każde PPK osobno: stare konta nie łączą się same.
Sprawdź, kogo wskazano
W IKE, IKZE, PPK i OFE możesz wskazać osoby uprawnione do wypłaty. Taki wpis bywa zrobiony lata temu i dziś nie pasuje do sytuacji rodzinnej. Przy okazji notatki sprawdź go w instytucji i dopisz, kto jest wskazany.
W aplikacji: Banki i instytucje finansowe, podkategoria Oszczędności emerytalne.
